华泰证券(601688.CN)

迎战居家炒股 华泰证券投顾与客户线上双向互联

时间:20-02-12 15:44    来源:证券时报

早上七点,华泰证券(601688)上海财富中心投资顾问陈慧用手机回复投资者在涨乐财富通上的咨询。受疫情影响,春节后开市陈慧只能居家办公,每天通过华泰证券的“Aorta”APP回复信息数千条,共为400多名客户及时答疑解惑,保证第一时间回复客户的提出的疑问。

“Aorta”是华泰证券投顾专属工作平台,通过与涨乐财富通客户端的互联互通,帮助投顾与客户及时互动交流,实现便捷的线上业务办理、个性化资讯输出,让投顾足不出户就能开展客户服务工作。非现场办公时期,客户线上咨询量激增,Aorta成为华泰证券2000多名投资顾问打开率最高的应用,日均活跃人数较春节假期前翻番。

在线金融服务无缝衔接

近一周内,投资者咨询量比较集中的是大盘后续走势,目前行情下如何应对等实际问题,投顾们多引导所服务的客户在当前形势下注意控制风险,并通过Aorta推送相关服务,方便客户在涨乐财富通的聊天界面直接点击了解详情。

除了实现投顾与客户的实时交流,Aorta还设有多种服务工具模块,可帮助服务人员实时把握客户服务动态、精准捕捉服务时机。例如,一款可转债发布公告将于近期停止交易和转股,总部通过Aorta平台向投顾发出指令,提示其对持有该产品的客户逐一提醒,注意赎回登记日期。

而在客户端,针对近800万活跃投资者在疫情期间的投资理财需求,涨乐财富通设置了投顾服务专区,将超过2000名投顾的专业理财服务能力以及公司研究能力输出给客户。为保障客户业务办理足不出户,涨乐同步提供46项线上业务办理服务,包括密码服务、网上开户、账户管理、投资咨询服务等,实现客户高效便捷的线上业务办理,持续为投资者的投资理财保驾护航。

为疫情防控保驾护航

金融科技的优势在特殊时期更加凸显。在大部分券业一线员工非现场办公、远程服务投资者的特殊时期,华泰证券Aorta平台此前利用数字化优势完成的重构升级,即实现公司内部产品、资讯等多个系统的打通,特别是与涨乐财富通APP的双平台服务互通,就显得尤为重要。

一方面,Aorta平台相当于给华泰投资顾问每人加载了一个“超级智慧脑”,武装到财富管理的每个环节。比如,投顾们可以通过“客户中心”模块,借助运大数据和客户画像,洞察客户诉求及投资偏好;并通过“产品中心”和“资产配置”两大模块,获取产品资讯、市场动态、总部最新研究成果等,以便为客户定制个性化资产配置计划。

另一方面,借助业内创新的双平台互联会话模式,华泰证券投资顾问能以在线会话方式,更加便捷地响应客户需求。 最新版的涨乐财富通APP 7.0已将投顾服务嵌入用户投资决策的各个场景中,为用户提供伴随式的咨询服务。比如,当客户在购买理财产品时因为不了解而犹豫,在产品页停留时间较长,投资顾问就会适时发起会话给到帮助;如果客户的一些产品刚好到期了,投顾也会根据客户的需求和风险承受能力,合理地给出配置建议供参考。

Aorta与涨乐财富的双平台互联模式,创造出了全新智能应用场景。疫情当前,服务不停摆。依托强大的金融科技实力,华泰证券将不断强化中台对前台的支持,为投资者提供更好的投顾服务。